Respuestas rápidas a sus preguntas más comunes.
Estamos aquí para responder cualquier pregunta que pueda tener sobre los mercados y sus inversiones. Muchas preguntas comunes se responden en las preguntas frecuentes que hemos organizado para usted a continuación. Como siempre, no dude en llamarnos, visitar nuestro sitio web o usar nuestra aplicación móvil para obtener la información que necesite.
Autoservicio
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¿Cómo hago una operación?Utilice la página de ingreso de órdenes Operar con acciones y ETF para enviar una orden de compra, venta o venta en corto de una acción o ETF. Deberá completar estos tres pasos: Ingrese los datos específicos de su pedido de acciones, que incluya el símbolo, la cantidad y el tipo de su orden, verifique su orden y luego envíela.
El All-In-One Trade Ticket o "Boleto de operaciones todo en uno" está diseñado para facilitarle el acceso a varios tipos de activos dentro del mismo boleto de operación. Consulte nuestras Preguntas frecuentes sobre operaciones, que figuran a continuación, para obtener más información.
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¿Puedo vincular mi cuenta de Schwab a una cuenta externa?Use Schwab MoneyLink®para transferir fondos entre sus cuentas de corretaje de Schwab y sus cuentas externas en instituciones financieras de los EE. UU. Inicie sesión y siga estas instrucciones para comenzar ahora mismo, inscríbase por correo o verifique los depósitos si ha comenzado el proceso.
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¿Cómo transfiero fondos?Ya sea que desee transferir fondos entre sus cuentas en Schwab o desde cuentas externas, nuestro proceso paso a paso lo guiará.
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¿Cómo inicio sesión o cambio mi contraseña?Si necesita cambiar su contraseña o nombre de usuario, inicie sesión y visite el Centro de seguridad. Si su cuenta está bloqueada, por favor contáctenos. Si su cuenta fue transferida recientemente desde USAA y no ha configurado sus credenciales de Schwab, visite el centro de transición de USAA.
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¿Cómo puedo depositar o enviar un cheque por correo?Puede ahorrar tiempo depositando sus cheques mediante la aplicación móvil de Schwab en su dispositivo Android™, iPhone®, o iPad®. Su depósito móvil por lo general se procesará el mismo día hábil con las mismas medidas de seguridad estrictas en las que usted confía en el sitio web de Schwab. Si necesita enviar depósitos de cuenta por correo, visite la página de ubicación de la dirección postal.
Preguntas frecuentes sobre mantenimiento de la cuenta.
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Para realizar una transferencia electrónica a su cuenta de Schwab, visite la página Transferir fondos a su cuenta y siga las instrucciones proporcionadas.
Los clientes nuevos deben confirmar que la cuenta está completamente abierta antes de transferir los fondos.
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La forma más eficiente de procesar un formulario de solicitud o actualización de cuenta es escanearlo a través del Centro de Mensajes Seguros. La forma más rápida de depositar un cheque es utilizar el Depósito por Banca Móvil tal como se describió anteriormente. Si no puede utilizar el Depósito por Banca Móvil, envíe por correo su cheque, giro postal emitido en USD u otros formularios de actualización de cuenta a:
Charles Schwab & Co., Inc.
Attn: International Operations
1945 Northwestern Drive
El Paso, TX 79912-1108
EE. UU.
Preguntas frecuentes sobre operaciones y márgenes
Cómo realizar operaciones
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Nuestro boleto All-in-One Trade Ticket® le brinda un fácil acceso a múltiples tipos de activos (acciones, ETF y opciones), y le permite realizar y ejecutar sus operaciones desde una sola ubicación mediante estos sencillos pasos:
- Seleccione la cuenta que desea utilizar.
- Ingrese el símbolo del valor que desea negociar.
- Elija una estrategia (acciones u opciones).
- Elija comprar o vender el valor.
- Ingrese la cantidad de acciones para su operación.
- Elija el tipo de orden.
- Seleccione la hora de su orden.
- Confirme su operación.
- Realice la orden para finalizar la operación.
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Utilice la página de Estado de la orden para ver el estado de todas las órdenes abiertas y otra actividad de órdenes recientes en la cuenta actualmente seleccionada.
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Para cambiar una orden abierta, haga clic en el botón Cambiar. Aparecerá la pantalla "Solicitud de modificación de orden". Puede cambiar la cantidad, el precio o las condiciones especiales de su orden. No se pueden cambiar otros campos.
NOTA: Cambiar una orden NO GARANTIZA que la orden original no será ejecutada. Cuando cambia una orden, POR UN TIEMPO BREVE PUEDE PARECER QUE HAY DOS ÓRDENES ABIERTAS. No es necesario enviar otra solicitud de cambio, la orden anterior finalmente se cerrará (si no es demasiado tarde para cancelar).
Si necesita cancelar una orden y ésta aún aparece como Abierta en la página Estado de la orden, haga clic en el botón "Cancelar". Aparecerá la pantalla "Cancelar verificación de solicitud". En esta página tiene la opción de "No cancelar orden" o "Cancelar orden." Después de hacer clic en "Cancelar orden", aparecerá una "Confirmación de cancelación de orden" que confirma que hemos recibido su solicitud para cancelar su orden.
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Una vez que se ejecuta su orden, no se puede cambiar ni cancelar. Durante el horario del mercado, solo se pueden cambiar las órdenes de límite, stop y límite de stop, porque las órdenes de mercado generalmente se ejecutan demasiado rápido. Las órdenes de mercado ingresadas mientras el mercado está cerrado o durante los recesos de mercado pueden cambiarse solo si pueden procesarse antes de que el mercado abra sobre la base de los mejores esfuerzos. Las órdenes de fondos mutuos no se pueden cambiar. Debe cancelar la orden e ingresar una nueva.
Día de operación y liquidación de operaciones
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Generalmente, un operador regular intradía es un cliente que ha ejecutado cuatro o más operaciones intradía en una cuenta de margen dentro de cinco días hábiles. Como operador regular intradía, debe mantener el capital mínimo de 25 000 USD para el día de negociación anterior.
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Si cae por debajo del mínimo requerido de 25 000 USD, se lo retendrá para liquidar operaciones solo para ese día entero. Puede cumplir con el mínimo si deposita fondos adicionales y/o valores marginables.
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Pueden ocurrir violaciones a la liquidación de acciones cuando las nuevas operaciones no están cubiertas adecuadamente por fondos liquidados
Aunque las violaciones a la liquidación suelen ocurrir en cuentas de efectivo, también pueden ocurrir en cuentas de margen, particularmente cuando se negocian valores no marginales.
Demandas de margen
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El margen es una extensión de crédito de una empresa de corretaje que utiliza sus propios valores como garantía. Los fondos tomados en préstamo sobre el margen pueden utilizarse para cualquier fin, incluida la compra de valores. Se cobran intereses sobre los fondos prestados durante el período de tiempo en que el préstamo está pendiente.
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Schwab puede liquidar valores para cubrir cualquier deficiencia de margen y no está obligado a notificarle antes de hacerlo. Si usted o Schwab liquidan valores para cumplir con una demanda de margen, sus riesgos incluyen consecuencias impositivas no deseadas por la venta de sus valores, la posibilidad de que Schwab pueda vender valores que usted prefirió mantener y un precio recibido por una venta con la que usted podría estar insatisfecho.
Si se emite una demanda de margen, usted debe llevar su cuenta de inmediato al nivel de mantenimiento requerido. La política de Schwab es intentar comunicarse con usted, cuando sea posible, para notificarle de una deficiencia de margen. Sin embargo, Schwab puede vender valores en su cuenta, sin previo aviso, para cubrir cualquier deficiencia.
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Una vez que pide un préstamo sobre el margen, debe mantener una cierta cantidad de capital en su cuenta, dependiendo de los valores que tenga. Por 'capital', nos referimos al valor de la cuenta por encima del monto prestado a Schwab.
Generalmente, el requisito de mantenimiento de capital es de al menos el 30 % del valor total de la cuenta, pero puede ser mayor para ciertos valores o cuentas.
Para ver los requisitos de mantenimiento de margen de un valor específico, inicie sesión y use la herramienta Búsqueda de requisitos de mantenimiento de margen.
Preguntas frecuentes sobre el formulario W-8BEN
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El Formulario W-8BEN, Certificado de Condición de Extranjero del Beneficiario para la retención de impuestos de los EE. UU., es un formulario del Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service, IRS) de los EE. UU. que debe ser completado por un extranjero no residente.
Debe completar y firmar este formulario cuando abra una cuenta de no residente con Schwab, el cual debe renovarse cada tres años. Se necesita un formulario por separado para cada titular de cuenta en cuentas conjuntas y cuentas con múltiples titulares de cuenta.
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El formulario W-8BEN le permite certificar su condición de extranjero y evitar retenciones de reserva de los EE. UU. Si vive en un país con el que los EE. UU. tiene un tratado fiscal, también puede utilizar el Formulario W-8BEN para reclamar una tasa de retención de impuestos más baja sobre ciertos pagos o distribuciones en virtud de los términos del tratado.
El formulario W-8BEN completado será válido para el año en que se firme y tres años más.
Por ejemplo: Si abrió una cuenta y firmó un formulario W-8BEN el 30 de julio de 2021, el formulario tendrá validez hasta el 31 de diciembre de 2024.
Si ocurre algún cambio en sus circunstancias que haga que cualquier información en el formulario ya no sea correcta o válida, deberá completar un nuevo formulario W-8BEN con información actualizada.
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Si no existe un formulario W-8BEN válido o vencido en los archivos de su cuenta, el IRS exige que Schwab retenga el 24 % de las ganancias brutas de las ventas y ciertos rescates y hasta el 37 % de los dividendos, intereses y otra fuente de pago de los EE. UU. de sus cuentas.
Le recomendamos encarecidamente que renueve el formulario W-8BEN de inmediato después del vencimiento de tres años para evitar retenciones de impuestos adicionales en su cuenta.
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El FTIN es el número de identificación fiscal que utiliza para declarar impuestos en su país de residencia. Es similar a un número de Seguro Social de los Estados Unidos. Proporcione su número de identificación fiscal extranjero (FTIN) o una explicación de por qué no tiene uno. Puede encontrar el FTIN en su país aquí.
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Cuando inicie sesión en su cuenta por primera vez, se le pedirá que complete el formulario W-8BEN. También puede encontrar el formulario siguiendo esta ruta después de iniciar sesión en su cuenta: Servicio > Formularios (en Servicio de cuentas) > Internacional > Sustituto del Formulario W-8BEN (en la sección Centro de recursos de W-8).
Si prefiere completar un formulario W-8BEN en papel, puede descargarlo del Centro de recursos de W-8, donde también puede encontrar recursos útiles que le ayudarán a completar el formulario. Envíenos el formulario firmado y fechado mediante uno de los siguientes métodos:
- Cargue el documento a través del “Centro de mensajes” después de iniciar sesión en su cuenta. El Centro de mensajes se encuentra en la sección Servicio.
- Envíelo por correo a Charles Schwab & Co., Inc. Attn: International Operations, PO Box 98260, El Paso, TX 79998-2601, Estados Unidos
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Cada titular de cuenta deberá completar y firmar su propio formulario W8-BEN. Los formularios completados pueden enviarse juntos por correo postal o mensaje seguro a través de un titular de cuenta.
Preguntas frecuentes sobre protección de activos
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Sus activos son suyos. La Norma 15c3-3 de la Norma de Protección al Cliente de la SEC protege los activos de los clientes en las firmas de corretaje al evitar que las firmas utilicen los activos de los clientes para financiar sus propios negocios privados. En Schwab, los valores totalmente pagados de los clientes se separan para que no estén disponibles para la firma. Los depósitos en efectivo del cliente invertidos en el agente de bolsa se mantienen en cuentas de reserva especiales para el beneficio exclusivo de nuestros clientes, según lo requerido por la Norma de Protección al Cliente de la SEC.
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Sí y Sí. La Corporación para la Protección a los Inversionistas de Valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) fue creada para proteger a los clientes contra la pérdida de activos de clientes de las firmas de corretaje. La SIPC ofrece protección de hasta 500 000 USD, incluido un límite de 25 000 USD para efectivo, si una firma de corretaje no cumple, y cubre la mayoría de los tipos de valores, como acciones, bonos y fondos mutuos. La SIPC no protege contra pérdidas ocasionadas por una disminución del valor de mercado. Para obtener más información sobre la SIPC, visite www.sipc.org.
Además de la SIPC, los clientes de Charles Schwab & Co., Inc. reciben un nivel adicional de cobertura. Schwab mantiene una protección de seguro "en exceso de la SIPC" para valores y efectivo hasta un monto de reclamación total de 600 millones de USD. Esta cobertura ayuda a garantizar que las reclamaciones de los clientes se cubran en caso de que una firma de corretaje incumpla y se agoten los fondos cubiertos por las protecciones de la SIPC.
Preguntas frecuentes sobre protección de activos
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Sus activos son suyos. La Norma 15c3-3 de la Norma de Protección al Cliente de la SEC protege los activos de los clientes en las firmas de corretaje al evitar que las firmas utilicen los activos de los clientes para financiar sus propios negocios privados. En Schwab, los valores totalmente pagados de los clientes se separan para que no estén disponibles para la firma. Los depósitos en efectivo del cliente invertidos en el agente de bolsa se mantienen en cuentas de reserva especiales para el beneficio exclusivo de nuestros clientes, según lo requerido por la Norma de Protección al Cliente de la SEC.
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Sí y Sí. La Corporación para la Protección a los Inversionistas de Valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) fue creada para proteger a los clientes contra la pérdida de activos de clientes de las firmas de corretaje. La SIPC ofrece protección de hasta 500 000 USD, incluido un límite de 25 000 USD para efectivo, si una firma de corretaje no cumple, y cubre la mayoría de los tipos de valores, como acciones, bonos y fondos mutuos. La SIPC no protege contra pérdidas ocasionadas por una disminución del valor de mercado. Para obtener más información sobre la SIPC, visite www.sipc.org.
Además de la SIPC, los clientes de Charles Schwab & Co., Inc. reciben un nivel adicional de cobertura. Schwab mantiene una protección de seguro "en exceso de la SIPC" para valores y efectivo hasta un monto de reclamación total de 600 millones de USD. Esta cobertura ayuda a garantizar que las reclamaciones de los clientes se cubran en caso de que una firma de corretaje incumpla y se agoten los fondos cubiertos por las protecciones de la SIPC.